థామస్ డేనియల్స్
యాంటీ-మనీలాండరింగ్ (AML) ఉల్లంఘనలు మరియు పర్యవేక్షణ మరియు బహిర్గత విధానాలలో లోపాలు సహా, నిబంధనలను పాటించకపోవడంపై ఫైనాన్షియల్ ఇండస్ట్రీ రెగ్యులేటరీ అథారిటీ (FINRA) చేసిన అనేక నియంత్రణ దర్యాప్తులను పరిష్కరించడానికి, రాబిన్హుడ్ $29.75 మిలియన్లు చెల్లించడానికి అంగీకరించింది.
నియంత్రణ లోపాలు మరియు పరిష్కార విచ్ఛిన్నం
మార్చి 7న, FINRA ఈ పరిష్కారాన్ని ప్రకటించింది, ఇందులో ప్రభావితమైన క్లయింట్‌లకు $3.75 మిలియన్ల పరిహారం మరియు $26 మిలియన్ల పౌర శిక్ష ఉన్నాయి. రాబిన్హుడ్ AML విధానాలు, వాణిజ్య పర్యవేక్షణ మరియు ఖాతా ధృవీకరణను ఉల్లంఘించిందని నియంత్రణ సంస్థ కనుగొంది ఎందుకంటే అది తప్పు చేసే అవకాశం ఉందని హెచ్చరిక సంకేతాలను పరిష్కరించడంలో నిర్లక్ష్యం చేసింది.
రాబిన్హుడ్ తన క్లియరింగ్ సిస్టమ్‌పై తగినంత పర్యవేక్షణ లేకపోవడం వల్ల, మార్చి 2020 మరియు జనవరి 2021 మధ్య అధిక ట్రేడింగ్ కార్యకలాపాలు జరిగిన కాలంలో ప్రాసెసింగ్ జాప్యాలు సంభవించాయి. ఈ సమయంలో, గేమ్‌స్టాప్ (GME) మరియు AMC ఎంటర్‌టైన్‌మెంట్ హోల్డింగ్స్ (AMC) వాటి మీమ్ స్టాక్‌పై పరిమితులకు లోబడి ఉన్నాయి.
ఇంకా, రాబిన్హుడ్ ఫైనాన్షియల్ మరియు రాబిన్హుడ్ సెక్యూరిటీస్ అనుమానాస్పద లావాదేవీలను గుర్తించడంలో, పరిశీలించడంలో లేదా బహిర్గతం చేయడంలో విఫలమయ్యాయని FINRA కనుగొంది, అంటే మోసపూరిత డబ్బు బదిలీలు, మానిప్యులేటివ్ ట్రేడ్‌లు మరియు బయటి హ్యాకర్ల ఖాతా టేకోవర్‌లు.
రాబిన్హుడ్ తన క్లయింట్ల గుర్తింపులను తగినంతగా నిర్ధారించకుండానే వేలాది ఖాతాలను తెరిచిందని కనుగొనబడినప్పుడు AML నియమాలు మరింత ఉల్లంఘించబడ్డాయి. అదనంగా, సోషల్ మీడియా కమ్యూనికేషన్‌లను పర్యవేక్షించడంలో మరియు నిలుపుకోవడంలో విఫలమవడం ద్వారా సోషల్ మీడియాలో చెల్లింపు ప్రభావశీలుల నుండి మోసపూరిత ప్రమోషనల్ కంటెంట్‌ను వ్యాపారం అనుమతించింది.
మునుపటి నియంత్రణ పరిష్కారాలు మరియు పునరుద్ధరణ
రాబిన్హుడ్ ఫైనాన్షియల్ మార్కెట్ ఆర్డర్‌లను పరిమితి ఆర్డర్‌లుగా మార్చే ప్రక్రియ అయిన “కాలరింగ్” అభ్యాసం మరియు క్లయింట్‌లకు సరైన సమాచారం ఇవ్వలేకపోవడం వల్ల $3.75 మిలియన్ల పరిహారం లభించింది.
రాబిన్హుడ్ రెగ్యులేటర్ యొక్క తీర్మానాలతో ఏకీభవించింది కానీ FINRA ఆరోపణలను అంగీకరించలేదు లేదా తిరస్కరించలేదు. పది కంటే ఎక్కువ సెక్యూరిటీ నిబంధనలను ఉల్లంఘించినట్లు అంగీకరించినందుకు, ఎలక్ట్రానిక్ కరస్పాండెన్స్‌ను తాజాగా ఉంచకపోవడం సహా, జనవరి 45లో రాబిన్హుడ్ సంస్థలు US సెక్యూరిటీస్ అండ్ ఎక్స్ఛేంజ్ కమిషన్ (SEC)కి $2024 మిలియన్లు చెల్లించడానికి అంగీకరించిన తర్వాత ఈ పరిష్కారం వచ్చింది.
నియంత్రణ అడ్డంకులు ఉన్నప్పటికీ మంచి Q4 ఫలితాలు
$916 మిలియన్ల నికర ఆదాయం మరియు $1 బిలియన్ కంటే ఎక్కువ ఆదాయంతో, రాబిన్హుడ్ నియంత్రణా పరిశీలన ఉన్నప్పటికీ, చారిత్రాత్మక Q4 2024 ఆర్థిక ఫలితాలను నివేదించింది. ముఖ్యంగా, క్రిప్టోకరెన్సీ ట్రేడింగ్ వాల్యూమ్‌లు 450% పెరిగి $71 బిలియన్లకు చేరుకున్నాయి, అయితే ఆదాయాలు 200% పెరిగి $358 మిలియన్లకు చేరుకున్నాయి.
ఈ నియంత్రణ అడ్డంకులను పరిష్కరించుకుంటూ, కఠినమైన ఆన్‌లైన్ ట్రేడింగ్ మార్కెట్‌లో రాబిన్హుడ్ యొక్క పట్టుదలను బలమైన ఆర్థిక ఫలితాలు హైలైట్ చేస్తాయి.
